리츠 ETF와 개별 리츠, 뭐가 더 좋을까? (장단점 비교 및 투자 전략)

리츠(REITs, 부동산투자신탁)는 배당 수익과 부동산 자산의 가치 상승을 동시에 기대할 수 있는 투자 상품입니다.
리츠 투자 방법에는 개별 리츠 투자와 리츠 ETF 투자 두 가지 방법이 있습니다.

✔ 개별 리츠는 특정 부동산 자산에 직접 투자하는 방식
✔ 리츠 ETF는 여러 리츠에 분산 투자하여 리스크를 줄이는 방식

그렇다면 개별 리츠와 리츠 ETF 중 어떤 것이 더 유리할까요?
이번 글에서는 두 투자 방식의 장단점을 비교하고, 투자 전략을 제시하겠습니다.

✔ 리츠 ETF vs 개별 리츠, 기본 개념 & 차이점 비교
✔ 각 투자 방식의 장단점 분석
✔ 2025년 추천 리츠 ETF & 개별 리츠 종목

리츠 투자를 고민하고 있다면, 지금 바로 확인해 보세요! 😊

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📌 리츠 ETF와 개별 리츠, 뭐가 더 좋을까? (장단점 비교 및 투자 전략)

✅ 1. 리츠 ETF vs 개별 리츠, 기본 개념 비교

📌 개별 리츠란?

• 특정 부동산 자산을 보유한 리츠를 직접 매수하는 방식
• 예: ESR켄달스퀘어리츠(물류센터), NH올원리츠(데이터센터), SK리츠(오피스)

📌 리츠 ETF란?

• 여러 개의 리츠를 포함한 ETF(상장지수펀드) 형태로 투자하는 방식
• 예: TIGER 리츠부동산인프라 ETF, KBSTAR 글로벌리츠 ETF

📌 투자 방식 비교

비교 항목개별 리츠 투자리츠 ETF 투자

투자 대상	특정 리츠 1개	여러 개의 리츠 포함
배당 수익률	평균 5~7%	평균 3~5%
리스크	개별 리츠의 성과에 따라 변동성 높음	다양한 리츠에 분산 투자하여 리스크 낮음
유동성	거래소에서 개별 리츠 주식 거래	ETF 형태로 매매 가능
초보자 적합성	특정 리츠를 분석해야 하므로 어려움	분산 투자로 상대적으로 쉬움

💡 결론:
✔ 배당 수익률을 극대화하려면 개별 리츠 투자 추천
✔ 리스크를 줄이고 싶다면 리츠 ETF 투자 추천

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✅ 2. 개별 리츠 투자 vs 리츠 ETF 투자, 장단점 분석

📌 개별 리츠 투자 장단점

✅ 장점
✔ 높은 배당 수익률(5~7%) 기대 가능
✔ 특정 부동산 자산을 직접 선택하여 투자 가능
✔ 장기 투자 시 안정적인 배당 수익 확보 가능

⚠️ 단점
❌ 특정 리츠의 부동산 시장 변동성에 직접 노출됨
❌ 공실률, 금리 인상 등 개별 리스크 영향 큼

📌 리츠 ETF 투자 장단점

✅ 장점
✔ 여러 리츠에 분산 투자하여 리스크 낮음
✔ 개별 리츠 분석 없이 간편하게 투자 가능
✔ 주식처럼 거래 가능하며, 초보 투자자에게 적합

⚠️ 단점
❌ 배당 수익률이 개별 리츠보다 낮음 (평균 3~5%)
❌ 리츠 ETF 내 포함된 종목들이 모두 좋은 성과를 내지는 않을 수도 있음

💡 결론:
✔ 고배당 & 특정 부동산 자산을 직접 투자하고 싶다면 → 개별 리츠 추천
✔ 분산 투자 & 리스크 관리를 원한다면 → 리츠 ETF 추천

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✅ 3. 2025년 추천 리츠 ETF & 개별 리츠 종목

📌 2025년 추천 개별 리츠 TOP5 (배당 투자 중심)

리츠명주요 투자 자산예상 배당 수익률특징

ESR켄달스퀘어리츠	물류센터	약 5.5%	국내 최대 물류센터 리츠
NH올원리츠	데이터센터·물류센터	약 5.8%	AI·클라우드 성장 기대
SK리츠	SK그룹 계열 자산	약 5%	SK 계열사 장기 임대
코람코더원리츠	서울 오피스빌딩	약 6%	안정적인 임대 수익 제공
제이알글로벌리츠	해외 오피스 (벨기에)	약 6%	글로벌 부동산 투자

📌 2025년 추천 리츠 ETF TOP5 (분산 투자 중심)

ETF명주요 투자 대상예상 배당 수익률특징

TIGER 리츠부동산인프라 ETF	국내 리츠 중심	약 4%	국내 주요 리츠 종목 포함
KBSTAR 글로벌리츠 ETF	글로벌 리츠	약 3.8%	미국·싱가포르·일본 리츠 포함
ARIRANG 글로벌인프라고배당 ETF	글로벌 인프라 리츠	약 4.2%	글로벌 부동산 + 인프라 투자
KODEX 미국리츠 ETF	미국 리츠	약 3.5%	미국 대표 리츠 중심 구성
KOSEF 미국리츠부동산 ETF	미국·유럽 리츠	약 3.7%	해외 부동산 투자 기회 제공

💡 결론:
✔ 배당 수익률을 높이려면 개별 리츠, 리스크를 줄이려면 리츠 ETF 선택
✔ 국내·해외 리츠를 조합하여 포트폴리오 구성하면 더욱 안정적인 투자 가능

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✅ 4. 리츠 ETF vs 개별 리츠 투자 전략 (추천 포트폴리오)

📌 리츠 ETF + 개별 리츠 혼합 포트폴리오 예시 (안정적 배당 + 성장성 확보)

투자 상품투자 비중 (%)배당 지급 주기

ESR켄달스퀘어리츠 (국내)	30%	분기 배당
NH올원리츠 (국내)	20%	분기 배당
TIGER 리츠부동산인프라 ETF	20%	반기 배당
KBSTAR 글로벌리츠 ETF	15%	반기 배당
Realty Income (미국 개별 리츠)	15%	월 배당

📌 예상 연간 배당 수익률
✔ 포트폴리오 평균 배당률 5% 가정 → 연 50만 원 (1,000만 원 투자 시)
✔ 월 배당 조합 활용 시 매달 배당 수익 확보 가능

💡 결론:
✔ 개별 리츠 + 리츠 ETF를 조합하면 배당 수익 & 리스크 관리 모두 가능
✔ 장기적으로 리츠 ETF로 안정성을 확보하고, 개별 리츠로 배당 수익률 극대화 추천

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✅ 리츠 ETF와 개별 리츠 중 어떤 것이 더 좋은지는 투자자의 성향에 따라 다릅니다!
📌 배당 수익률을 극대화하려면 개별 리츠, 리스크 관리를 원하면 리츠 ETF를 선택하세요.